Linee guida sulla valutazione del profilo di rischio riciclaggio e finanziamento del terrorismo

Assosim – l’associazione degli intermediari del mercato immobiliare –, tramite un gruppo di lavoro formato da rappresentanti sia del mondo delle SIM che delle banche commerciali e d’affari, ha predisposto delle linee guida al fine di fornire criteri operativi per l’elaborazione di procedure interne sul rischio riciclaggio e finanziamento del terrorismo; tali criteri sono personalizzabili secondo le caratteristiche della clientela, dei prodotti/servizi offerti nonché delle specificità organizzative/operative dell’intermediario.
L’intermediario definisce un livello di rischio (definito “peso”) per ciascun parametro oggettivo (relativo alle caratteristiche del prodotto/servizio) e soggettivo (relativo alle caratteristiche del cliente): il profilo di rischio complessivo risulterà dalla sommatoria dei livelli di rischio associati a ciascun parametro di valutazione.
Gli investitori sotto la lente, di Davide Nervegna, in Il Sole 24 Ore, 11 settembre 2008, pag. 30